Как открыть небанковский обменный пункт?

Обменные пункты обслуживают население, покупая или продавая наличную валюту, поэтому в целях защиты прав потребителей финансовых услуг они должны соответствовать определенным требованиям.

Организация охраны и устройство помещения обменного пункта осуществляются в соответствии с требованиями, установленными в Правилахорганизации охраны и устройства помещений банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 250, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8080;

Также в соответствии с Правилами организации операционная касса обменного пункта оборудуется системой видеонаблюдения, обеспечивающей запись и хранение информации в течение тридцати календарных дней, при этом в зоне видимости видеонаблюдения должны находиться рабочая зона кассира и клиент, а соответствующие устройства устанавливаются в местах, обеспечивающих отсутствие помех для видеонаблюдения.

Юридическое лицо, имеющее право на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой, в процессе осуществления деятельности обменного пункта обеспечивает функционирование оборудования, установленного в помещении обменного пункта, а также запись и хранение информации системы видеонаблюдения в соответствии с требованиями.

Автоматизированный обменный пункт при совершении обменной операции должен обеспечивать функцию определения подлинности банкнот следующими способами:

• проверка на соответствие видимого изображения на обеих сторонах банкноты национальной валюты Республики Казахстан официальному описанию;
• проверка на наличие ферромагнитных компонентов у серии и номера, напечатанных специальной краской;
• проверка банкноты в ультрафиолетовом свете (контроль люминесценции бумаги и иное).

Для получения лицензии и приложения к ней уполномоченная организация направляет через веб-портал «электронного правительства» следующие документы:

• Документы, подтверждающие соответствие заявителя квалификационным требованиям, предусмотренным пунктом 8 Правил;
• Нотариально засвидетельствованную копию устава;
• Копию документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;
• Справку банка о наличии банковского счета в иностранной валюте.

Лицензия и приложение к ней выдаются в течение тридцати рабочих дней через вэб-портал «Электронного правительства» со дня представления полного пакета документов.

При открытии дополнительного обменного пункта, для получения приложения к действующей лицензии предоставляют следующие документы:

1. Заявление на получение лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения к ней по форме, согласно приложению 2 к Правилам (в случае, предусмотренном в пункте 9 Правил), заявление на получение приложения к действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по форме, согласно приложению 5 к Правилам (в случае, предусмотренном в пункте 13 Правил);
2. Документ банка второго уровня (в том числе, выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет уполномоченной организации денег в качестве взноса в уставный капитал в соответствии с требованиями пункта 6 Правил, выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии и (или) приложения к лицензии, либо финансовая отчетность по состоянию на первое число месяца подачи заявления за получением приложения к действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по форме, согласно приложению 5 к Правилам, которая подтверждает соответствие размера уставного капитала уполномоченной организации установленным требованиям с учетом дополнительного обменного пункта (в случае, предусмотренном в пункте 13 Правил);
3. Копия документа, подтверждающего прохождение кассиром подготовки по работе с наличной иностранной валютой, либо копия (нотариально засвидетельствованная) документа, предусмотренного трудовым законодательством Республики Казахстан и подтверждающего трудовую деятельность работника не менее шести месяцев в качестве кассира по работе с наличной иностранной валютой.

Лицензия и приложение к ней выдаются в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.

Уполномоченные организации могут осуществлять операций по покупке и продаже аффинированного золота в слитках через свои обменные пункты. Пополнить кассы обменного пункта можно за счет покупки аффинированным золотом в слитках у физических лиц и так же через купли-продажи у Национального Банка.

При покупке или продаже аффинированного золота в слитках уполномоченная организация проверяет целостность специальной упаковки и защитные элементы аффинированного золота в слитках с применением технического средства, обеспечивающего контроль люминесценции в ультрафиолетовом свете, а также с применением оптического прибора. Прибор должен обеспечивать не менее 10 (десяти) кратного увеличения.

В случае, если у обменного пункта в кассе отсутствует аффинированного золота в слитках, наличной национальной валюты, то информацию их продажи или стоимости на информационном стенде размещать не нужно.

Нужно знать, что уполномоченная организация осуществляет покупку и продажу аффинированного золота в слитках в целостной специальной упаковке. Продажа аффинированного золота в слитках со вскрытой специальной упаковкой, а также без специальной упаковки не допускается.

Каждая проводимая операция по покупке или продаже аффинированного золота в слитках должна учитывается в электронном журнале учета операций. Программа журнал учета операций с аффинированным золотом в слитках ведется отдельно в каждой операционной кассе обменного пункта. Данная программа обеспечивают некорректируемую ежедневную регистрацию и энергонезависимое хранение информации по совершенным операциям в течение пяти лет со дня их совершения. Если была проведена операция с аффинированным золотом в слитках на сумму, превышающую два миллиона тенге, то в журнале учета операций необходимо фиксировать:

• данные документа, удостоверяющего личность клиента, (фамилия, имя и отчество (при его наличии) (имя, отчество (при его наличии) указываются полностью);
• вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия;
• индивидуальный идентификационный номер (при его наличии);
• юридический адрес.